7 . Door te werken met uw financieel adviseur om nu de volgende kwesties aan te pakken , kunt u een voorsprong op het spel wanneer januari broodjes around.1 zijn. Organiseer uw financiële dossiers . Haal uw fiscale administratie in orde nu , zodat u de tijd om kopieën van de ontbrekende documenten te verlangen zal hebben . Begin met het wegwerken van de documenten die u niet meer nodig hebt . Bijvoorbeeld, wanneer u een jaaroverzicht van uw 401 ( k ) en andere pensioenplannen ontvangen, kunt u de kwartaalverslagen weggooien zodra u bevestigen dat alles overeen komt . Verwijder het overtollige verklaringen door intrekking van credit cards u niet meer gebruikt .
2 . Controleer uw verzekering . Werk samen met uw adviseur om een grondige beoordeling van al uw verzekeringsgegevens gedrag - waaronder leven, gezondheid , handicap en huiseigenaren - en te bepalen of u voldoende dekking. Op hetzelfde moment , opnieuw uw goed plan en zorg ervoor dat het steeds weer hoe u uw vermogen in het geval van een onvoorziene crisis te verspreiden .
3 . Maximaliseren van uw fiscale efficiëntie . Door een schatting van uw federale en nationale belastingverplichtingen voor het einde van het jaar , kunt u bepalen of u zal worden onderworpen aan alle potentieel nadelige fiscale voorwaarden en eventuele kansen die je zou willen handelen te identificeren. Uw financieel of fiscaal adviseur kan u helpen uw inkomstenbelasting projections.4 ontwikkelen. Verhoog uw pensioensparen . Zoek uit of uw 401 ( k) plan zorgt voor een "catch- up " bijdragen in december als uw bijdrage lager is dan het maximum. U mag in staat zijn om uw vakantie bonus gebruiken om het saldo van uw 401 ( k ) 0,5 financieren. Kaart te brengen een financieel plan . In plaats van de gelofte uit de schulden te komen als een van uw New Year's resoluties , samen met uw adviseur in kaart een financieel plan . Een gedetailleerd financieel plan kan een krachtig hulpmiddel om financiële zekerheid te bereiken. De tijd nemen om uw financiële situatie te beoordelen kunt u op weg om uw doelen te bereiken. Werken met een adviseur het hele jaar.Het te onderhouden en bijwerken van uw financieel plan ervaren professionals op SII Investments , Inc ( lid NASD /SIPC en een geregistreerde beleggingsadviseur ) kan het deskundig advies en persoonlijke service te bieden om u te helpen uw financiële bereiken doelstellingen . SII geeft geen fiscaal of juridisch advies
By: . Stacey Moore