Verzekeringen op een huis : . Top 5 fouten

Als de dood en belastingen is de top 2 items dat is een ding zeker , verzekering moet een nabijgelegen derde zijn. Tenminste het is waar als het gaat om financieel te beschermen yourself.

1 . Uw limiet woning is niet genoeg om uw huis te herbouwen in geval van een totale loss.With voortdurend stijgende bouw-en loonkosten door de jaren heen kunt u vinden de kosten om uw huis te herbouwen mag niet enough.2 zijn. Zorg ervoor dat uw beleid is verzekert u voor vervangingskosten in tegenstelling tot feitelijke contante value.Putting marktwaarde eerste is een slecht idee omdat de waarde van uw huis kan gaan en het kan naar beneden gaan, afhankelijk van wat de economie doet . Bijvoorbeeld , de rentewijzigingen , de vraag naar woningen in uw omgeving verandert , vandaag zou het een kopersmarkt en morgen is het een verkopers markt. Echter, met behulp vervangingswaarde , dat is de hoeveelheid die nodig is om te vervangen of herbouwen uw huis tegen de huidige prijs biedt u de meeste bescherming , ongeacht wat de huidige woningmarkt is doing.Have uw verzekeringsagent gaan zitten met u en ontdekt hoeveel dekking die u op dit moment nodig heeft om uw huis te vervangen. En doe hetzelfde met uw persoonlijke eigendommen , ter bescherming van uw persoonlijke bezittingen moet u een brand of andere natuurlijke disaster.3 ervaren. Uw polis biedt geen gegarandeerde bescherming vervangingswaarde . Andere items te zoeken in uw gegarandeerde vervangingswaarde beleid . Is het ook een " bouwverordening goedkeuring ? Een bouwverordening goedkeuring garanties om uw huis weer op te bouwen door de huidige bouwvoorschriften . Niet door de vorige bouwvoorschriften , een belangrijk detail om te weten . Dus wees voorzichtig , vooral als je in een te-goed - waar lage kosten beleid to-be. Zorg ervoor dat u lees de kleine print.The beste manier ervoor te zorgen dat je de meeste waar voor uw geld is om het beleid kosten vergelijken met verschillende verzekeringsmaatschappijen minstens een per jaar . Omdat het beleid veranderen voortdurend . Andere zaken te overwegen . Mocht u koopt afgeschreven of volledige vervangingswaarde van persoonlijke eigendommen verzekering ? Laten we eens een paar seconden om te onderzoeken , zowel om te zien welke men zou het beste bij uw needs.Depreciated vervangingswaarde persoonlijke eigendommen verzekering is de vervangingskosten van een artikel minus depreciatie ( of het verlies van waarde , omdat u het heeft gekocht ) . En natuurlijk , volledige vervangingswaarde van persoonlijke eigendommen verzekering is de kostprijs van het verlies van een item volledig te vervangen . de keuze die u maakt of niet te maken kan de kosten van het bepalen van uw beleid . Dus gaan over deze punten met een gekwalificeerde verzekering professional . met verzekering , je krijgt wat je betaalt voor . om jezelf volledig te beschermen zonder te betalen voor de verzekering die u niet nodig hebt, moet je het een punt om informed.4 blijven . uw polis aftrekbaar is te laag. Dit is een van de snelste manieren om de kosten van uw beleid te verminderen . om meer risico op zich zal besparen op uw maandelijkse premies . Door het verhogen van uw aftrekbaar van $ 250 tot $ 500 bespaart u duizenden dollars per jaar . Plus het zou je minder kwetsbaar voor geprijsd toeneemt moet u een claim.5 bestand te maken. uw beleid is niet voldoende dekken uw waardevolle spullen ( sieraden , zilverwerk , bont , etc. ) de meeste mensen nemen de norm hun standaard huis polis dekt de volledige kosten van hun kostbaarheden , zoals sieraden , bont , antiek of andere waardevolle spullen. Dit is een fout die de meeste huiseigenaren . meeste standaard beleid dekt niet de volledige waarde van de duurste items . Zorg ervoor dat u met uw verzekeringsagent voor meer informatie. < br > Door: Roy Primm